据外媒消息，瑞士监（jiān）管机构（gòu）发布了关于在（zài）瑞士
金融市场监督管理局（FINMA）监（jiān）管下金融服务提供商提（tí）供
区块链支付服（fú）务的监（jiān）管要求（qiú）的（de）指导意见（jiàn）。
图（tú）片来（lái）源（yuán）：Pixabay
瑞士金融市场监管局（jú）(FINMA)今天早（zǎo）些时候发布了一份指南，指导（dǎo）在（zài）FINMA监管（guǎn）下（xià）的金融（róng）服务提供商在区块链上的支付适（shì）用监管要求。《虚拟（nǐ）资（zī）产服（fú）务（wù）提供者指南》关注的是区块链服务提供者（zhě），如交易所、钱（qián）包提供者和交易平台。它要求现有的反洗钱规则也（yě）适用于这类服务提供（gòng）者。
FINMA指（zhǐ）出（chū），不能（néng）允许基于区块链（liàn）的商业模式规避（bì）现有的监（jiān）管框（kuàng）架。这尤其（qí）适用于（yú）打击洗钱和恐怖（bù）主义融资的规（guī）则，在（zài）这些规则中（zhōng），区块链固有的匿名性增（zēng）加（jiā）了风（fēng）险（xiǎn）。因此，瑞士一（yī）直将《反洗钱（qián）法（fǎ）》适用于区块链服（fú）务提（tí）供商。
举例来说，区（qū）块链（liàn）服务供应商有义务来（lái）验证（zhèng）客户（hù）的身份，建立（lì）有益的所有（yǒu）者（zhě）的身份，基（jī）于风险的方（fāng）法来监控业务关系，如果有合理的理由怀（huái）疑洗钱，还要向瑞士洗钱报（bào）告（gào）办公室（MROS）报告（gào）。
AMLO-FINMA第10条（tiáo）要求客户和（hé）受益人的信息与付款（kuǎn）委托（tuō）书一起发送（sòng）。接收该（gāi）信息的金（jīn）融中介随后有（yǒu）机会（huì）根据制裁名单检查发（fā）送者的姓（xìng）名。它还可（kě）以检（jiǎn）查受（shòu）益人（rén）的信息是否（fǒu）正确，或者在出现不符点时是否应该退（tuì）还款项。
FINMA表（biǎo）示，该条款必须以一种（zhǒng）与技术无关的方式解释（shì），因（yīn）此（cǐ）也（yě）适用于（yú）基于（yú）
区块链技（jì）术的服务。信息不需要（yào）在区块（kuài）链（liàn）上传（chuán）输。传输（shū）可（kě）以通过（guò）其他通信渠道进（jìn）行。这项（xiàng）规定的（de）目（mù）的（de）特别与（yǔ）区（qū）块链有关。FATF还希望以与银行转账相同（tóng）的方式（shì）通（tōng）过代（dài）币转（zhuǎn）账传输（shū）客户（hù）和受益人的信（xìn）息（xī）。
FINMA解释说，目前在区块链上还没有一（yī）个系统可以可靠地传（chuán）输（shū）用于支付交易的身份（fèn）数据。到目前为止，个别服务提供（gòng）者之间的双边协（xié）定（dìng）也不（bú）存在。为了使这类系（xì）统或这类（lèi）协议在未来（lái）符合AMLO-FINMA第10条的要求（qiú），它（tā）们将必须只涉及受到适（shì）当反洗钱监（jiān）督的（de）服务提供者。
与FATF标准不（bú）同，AMLO-FINMA第（dì）10条没（méi）有（yǒu）为涉及不受监管的钱包提（tí）供商的支付提供任何豁免。这种豁（huō）免情况将有（yǒu）利于无监督的服务提供者，并（bìng）将导致受监督的提供者无（wú）法阻止有问题（tí）的付（fù）款（kuǎn）被（bèi）执行。
只要FINMA监（jiān）管的机构无法发送和接收支付交易所需的（de）信息（xī），此类交易只允许从属（shǔ）于该（gāi）机构自身客户的外部钱包之间进行。必须使用适当（dāng）的技术手段证明他们对外部钱包（bāo）的所（suǒ）有权。允许同一机构的（de）客户之间进行交（jiāo）易。对于客户（hù）关系，如（rú）果监督（dū）机（jī）构首先验（yàn）证了第（dì）三（sān）方的身份，建立（lì）有益（yì）的所有者的（de）身份，使用合适的技术手段证明（míng）第三（sān）方对外部钱包的所有（yǒu）权，那么将只运行来自（或向）第三（sān）方外部钱包的（de）转账。
如果客户（hù）正在进行兑换（法币-虚（xū）拟（nǐ）货币，虚拟（nǐ）货币（bì）-法币，虚拟货币-虚拟货（huò）币），并且交易涉及到一个外（wài）部钱包，那么还必须（xū）使（shǐ）用适当（dāng）的技术手段证明客户对这个外部钱（qián）包的所有（yǒu）权（quán）。如果没有这样的证（zhèng）明，则适用支付交易规则。
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