（一）侦（zhēn）防（fáng）启（qǐ）示

1、认知区块链数字货币

区块链数字（zì）货币的理解、认（rèn）知问题，是侦查人（rén）员查明案件事实重大阻碍之（zhī）一，不（bú）少侦查人员在办（bàn）理区块链（liàn）案件时，不知（zhī）晓（xiǎo）什么是（shì）区块链的数字货币，甚至听不懂受害（hài）人是如（rú）何受到损失（shī）的（de），学（xué）习（xí）、理解区块（kuài）链（liàn）的数字货币显得尤为重要，侦查（chá）人员要理解数字货币的特（tè）性及其底（dǐ）层（céng）运行（háng）协议——区块链技术，在理（lǐ）解基本知（zhī）识的基础上，就可以依托区（qū）块链技术（shù）有针对性的进行打击犯罪。

比如（rú）在（zài）比特币区块链系统中（zhōng），全网节点都可以同步运行数据，任何一个节点均保（bǎo）存了区块链系统中（zhōng）的信息，而且（qiě）是完整（zhěng）的数据，可以记录在每（měi）一个（gè）人电（diàn）脑或（huò）手机（jī）中。在比特币区块（kuài）链系统上（shàng）进行交易，交易的记录是透明的、不可伪造（zào）的（de），如果数据完成同步（bù），则不可能删除、撤回，除非掌握了全网比特币节点高达51%以上（shàng），才可以查（chá）询（xún）到用户的全部交易信息[7]，侦查（chá）机关据此（cǐ）才能关（guān）联挖掘用户相关金融交易信息，进行下一步的调查取证。

2、制定侦查（chá）反应机制

基于现有常见的区块（kuài）链金融交易进行刑事犯罪的，侦查机（jī）关可以制定不同的侦查（chá）反应（yīng）机制。针对诈骗（piàn）和传销类犯罪，首先要分析数字货币。作（zuò）为此（cǐ）类犯（fàn）罪在区块链金融（róng）交易中的主要表现形（xíng）式，数字（zì）货币是网（wǎng）络虚拟产品，是没有任何的线下实（shí）物，侦查机关在侦查时，需要快速取得受害人的账户资料，有计（jì）划的进行（háng）初步侦查（chá），以受害人的账户资料为核心，寻找同案的其他受害者，发现案件的源头组织、及犯罪行为人（rén），在掌握犯罪组织在金融交易中的的组（zǔ）织结（jié）构、核心人员信（xìn）息之后，以（yǐ）最快的（de）方法冻结犯罪份子的（de）资金（jīn）流转渠道（dào），最后，进行布控、抓捕。

面对行为人利用（yòng）区块链金融交易的数字货币进行洗钱、非法集资等犯罪行为的，我国的（de）侦（zhēn）查机关可以联合（hé）数（shù）字货币平台或海外（wài）代币交易中（zhōng）心进行联合，共同监（jiān）管（guǎn）、检（jiǎn）测大额账户金融交易（yì）的资（zī）金流向（xiàng），在掌握一定证据、准备抓捕工作就绪时，可以采直（zhí）接（jiē）冻结数（shù）字货币、或者其他可以查封的犯罪（zuì）所得，由侦查机（jī）关掌握（wò）财产、平台监管人员负有监管、保（bǎo）管的义（yì）务。

3、联合社（shè）会力量加强犯罪预（yù）防

区块链有（yǒu）公（gōng）有（yǒu）链、源代码（mǎ），部分（fèn）公有链（liàn）是（shì）可以在其（qí）基础上简单开发新（xīn）产（chǎn）品（pǐn），直接形成（chéng）自己的数字货币。源代码是区块链的技术源头（tóu），通过源代码是（shì）可以掌握到基于源代码开发的所有信息（xī）。侦查机关可以联（lián）合（hé）社会力量，主动（dòng）对接公有（yǒu）链、源代码编写公司，根据提供的资（zī）料可以迅速了解到区块链的底层技术，随后侦（zhēn）查机关便（biàn）能够有（yǒu）效（xiào）的掌握（wò）犯罪份子的相（xiàng）关（guān）信（xìn）息（xī）。

设置区块链数字货（huò）币在金融交（jiāo）易受到损（sǔn）害的群众举报（bào）热（rè）线，受害群众在区块链金融交易中，一旦发现“ico”、洗（xǐ）钱、传销（xiāo）等项目，可拨打举报热（rè）线进行举报，对群众真（zhēn）实举报（bào）给予（yǔ）物（wù）质奖励。

（二）监管（guǎn）建议（yì）

1、加（jiā）强网络监管

犯罪分子（zǐ）在区块链金（jīn）融领域进（jìn）行交易必须要经（jīng）过区块（kuài）链交（jiāo）易平台，所谓的交易平台，是将（jiāng）代币发行方、投资者进行连接（jiē）的第三方平台，一般是（shì）以网络（luò）社区（qū）、或区块链金融（róng）交易平台的形（xíng）式表现出来（lái），交易平台对代币发行（háng）方的项目是（shì）否真实、夸大成（chéng）分等实（shí）质性事（shì）宜不提供任何担保，甚至没有任何关于项目基（jī）础（chǔ）背景的审查（chá）机制。我国是（shì）全球区块链交易平台（tái）数量最多、交易最大（dà）的国家，明（míng）确区块链数字（zì）货币金（jīn）融交易的平台责任是监管（guǎn）的前提条件（jiàn），监管实（shí）行属地管辖，在我国（guó）境内的（de）交易平台必须及时将数据接入监管（guǎn）部门，监管部门对于异常数（shù）据、不真实数据可以（yǐ）直（zhí）接（jiē）采取相关措施。

2、实施强制（zhì）信（xìn）息披露制（zhì）度

乱象丛生的区块链（liàn）金融交（jiāo）易（yì）领域存在诸多不规范的行为，比（bǐ）如数字货币的（de）发（fā）行方故意隐瞒融（róng）资（zī）风险、夸大项目实际（jì）情况，没有公开资金（jīn）用（yòng）途的信息，导致了（le）我国出现非（fēi）法集资、传销、洗钱等犯（fàn）罪行为逐（zhú）渐涌现。因此，对（duì）于在（zài）中国境（jìng）内的区块（kuài）链公司，有金融业务范（fàn）围的，监管部门应对采取强（qiáng）制信息披（pī）露制度，要（yào）求区块链（liàn）公司必须（xū）提供详细准确的（de）项目资料，在项目实施过程中，项目发起人（rén）需要定期更新信息发布进展（zhǎn）情况，项目资金（jīn）必须专款（kuǎn）专用，按照（zhào）在项目发行时预先约定途径进（jìn）行合理使用，让每（měi）一笔资金、以及后续交易（yì）的数字（zì）货币产生的资金（jīn）使用流（liú）、盈（yíng）利亏损的（de）情况，向（xiàng）均（jun1）应该及时向投资者公开（kāi）。

3、加强国际监管及司（sī）法（fǎ）协作

加（jiā）强国际（jì）合作（zuò），打击跨境区块链数字货（huò）币交（jiāo）易中（zhōng）的洗钱、逃汇等（děng）犯罪行为。区块链（liàn）在金（jīn）融交易（yì）中的魅力（lì）之一便（biàn）是自行跨境交易，由于跨境（jìng）的（de）原因，在监管上会有多（duō）个监（jiān）管主（zhǔ）体，甚至存（cún）在（zài）监管真（zhēn）空地带（dài）。我国可以与其他国家（jiā）共同合作监管，与世（shì）界（jiè）上最具影响力的国际反洗钱和反恐融资领域最具权威性的国际组织之（zhī）一“FATF”进行合作，深度交流情报、信息，学习（xí）、共享反区块链金融犯罪的经验。

通过国（guó）际协作确立的（de）监管原则和框架，积极推动区块链在金融（róng）监管方面的国际研讨（tǎo）、交流（liú），在与（yǔ）他国（guó）达成共识的基础（chǔ）上，构建跨（kuà）国管辖权协调、执法、司法的协调机制。

[1]许涛：《区块链（liàn）技术在教育教学中的应用（yòng）与挑战（zhàn）》，《现代教育（yù）技（jì）术》

[2]曾昕、刘滔：<<创新与规范（fàn）：区（qū）块链（liàn）企业>>，《社会与法制》

[3]梁丽雯：《ICO风波》，《金融科技时代》

[4]中国人民银（yín）行、中央网（wǎng）信办、工业和信息化部、工商总（zǒng）局、银监会、证（zhèng）监会、保监会（huì）7部委联合发布了《关于防（fáng）范代（dài）币发行融资（zī）的公告》

[5]张庆立：<<区块链应用（yòng）的不法风（fēng）险与（yǔ）刑事法应对>>，《东方法学》

[6]张嘉琪：《余额宝:"吸血鬼"还（hái）是搅动金融创新的"鲶（nián）鱼（yú）"》，《经济研究导刊》

[7]李康震、王浩：《利用数字加密货（huò）币犯罪的研究及（jí）其侦（zhēn）防启示》湖南警察（chá）学（xué）院学报

第一作者介（jiè）绍（shào）：

曾昕（xīn），法律硕士，高级律师，上海市海华永泰（长沙）律师事务所主任，湖（hú）南省直（zhí）十（shí）佳刑事辩（biàn）护律师，长沙（shā）市政协委（wěi）员，长沙市优秀律师，曾获（huò）2013年央视（shì）法（fǎ）治人物（湖南（nán））特（tè）别贡（gòng）献奖称号。

主要执业领域：刑（xíng）事（shì）辩（biàn）护、金（jīn）融及区块链法务等。发表学术论文数篇（piān），著有《刑事（shì）辩（biàn）护一本通》一（yī）部。